《企業(yè)破產(chǎn)法》第四十四條規(guī)定,“人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)對(duì)債務(wù)人享有債權(quán)的債權(quán)人,依照本法規(guī)定的程序行使權(quán)利。”第四十八條規(guī)定,“債權(quán)人應(yīng)當(dāng)在人民法院確定的債權(quán)申報(bào)期限內(nèi)向管理人申報(bào)債權(quán)?!钡谖迨邨l規(guī)定,“管理人收到債權(quán)申報(bào)材料后,應(yīng)當(dāng)?shù)怯浽靸?cè),對(duì)申報(bào)的債權(quán)進(jìn)行審查,并編制債權(quán)表?!?/section>長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司在華星公司破產(chǎn)申請(qǐng)受理后依法向破產(chǎn)管理人申報(bào)了債權(quán),但破產(chǎn)管理人未將長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司列為破產(chǎn)債權(quán)人,長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司因不能歸責(zé)于其自身的事由未能參與破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配,且破產(chǎn)清算程序已經(jīng)終結(jié),其擔(dān)保債權(quán)不能通過(guò)破產(chǎn)程序救濟(jì)。中小企業(yè)擔(dān)保公司關(guān)于長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司是華星公司的破產(chǎn)債權(quán)人,應(yīng)當(dāng)依據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定行使權(quán)利的上訴理由,不能成立。3.案涉股權(quán)不屬于債權(quán)人長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司在華星公司破產(chǎn)程序終結(jié)后可以請(qǐng)求追加分配的財(cái)產(chǎn)?!镀髽I(yè)破產(chǎn)法》第一百二十三條規(guī)定,“自破產(chǎn)程序依照本法第四十三條第四款或者第一百二十條的規(guī)定終結(jié)之日起二年內(nèi),有下列情形之一的,債權(quán)人可以請(qǐng)求人民法院按照破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案進(jìn)行追加分配:(一)發(fā)現(xiàn)有依照本法第三十一條、第三十二條、第三十三條、第三十六條規(guī)定應(yīng)當(dāng)追回的財(cái)產(chǎn)的;(二)發(fā)現(xiàn)破產(chǎn)人有應(yīng)當(dāng)供分配的其他財(cái)產(chǎn)的?!卑干婀蓹?quán)已不能按照破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案向債權(quán)人追加分配。首先,案涉股權(quán)于2009年1月15日劃轉(zhuǎn)至中小企業(yè)擔(dān)保公司,華星公司破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)以及破產(chǎn)申請(qǐng)受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前,案涉股權(quán)未納入華星公司債務(wù)人財(cái)產(chǎn)范圍,不適用《企業(yè)破產(chǎn)法》第三十三條的規(guī)定。其次,案涉股權(quán)劃轉(zhuǎn)兩年后華星公司進(jìn)入破產(chǎn)程序,破產(chǎn)管理人沒(méi)有依據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》第三十一條的規(guī)定請(qǐng)求撤銷追回涉案股權(quán),亦不符合《企業(yè)破產(chǎn)法》第三十二條、第三十六條規(guī)定的情形。第三,關(guān)于追回兩年期限的問(wèn)題。中小企業(yè)擔(dān)保公司并未提供證據(jù)證明,在華星公司無(wú)償劃轉(zhuǎn)案涉股權(quán)時(shí)通知了債權(quán)人,債權(quán)人依據(jù)《合同法》有權(quán)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起一年內(nèi)行使撤銷權(quán)。2011年3月,長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司向吉林省高級(jí)人民法院起訴華星公司及中小企業(yè)擔(dān)保公司,請(qǐng)求撤銷案涉股權(quán)無(wú)償劃轉(zhuǎn)行為,吉林省高級(jí)人民法院裁定駁回起訴。2013年8月5日,最高人民法院(2012)民二終字第58號(hào)民事裁定撤銷一審,指令該案由吉林高新區(qū)法院審理,2014年7月3日吉林高新區(qū)法院受理該案時(shí),華星公司已破產(chǎn)清算終結(jié)超過(guò)兩年。長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司難以依據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定實(shí)現(xiàn)權(quán)利救濟(jì)。綜上,中小企業(yè)擔(dān)保公司關(guān)于長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司應(yīng)根據(jù)《合同法》、《企業(yè)破產(chǎn)法》的相關(guān)規(guī)定主張權(quán)利的上訴理由,不能成立。(二)中小企業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)否承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任根據(jù)長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司的訴訟請(qǐng)求和理由,長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司主要請(qǐng)求中小企業(yè)擔(dān)保公司承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。一般來(lái)說(shuō),債權(quán)發(fā)生在特定的當(dāng)事人之間,缺乏公示性,第三人往往無(wú)法預(yù)見(jiàn),通常不屬于侵權(quán)法的保護(hù)范圍,當(dāng)然,侵權(quán)責(zé)任法亦未將債權(quán)排除在保護(hù)范圍之外。故,債權(quán)保護(hù)主要通過(guò)合同法等法律制度救濟(jì),如認(rèn)定合同當(dāng)事人以外的第三人承擔(dān)侵權(quán)賠償責(zé)任,應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)把握。1.中小企業(yè)擔(dān)保公司是否存在主觀過(guò)錯(cuò)。根據(jù)一審查明的事實(shí),2006年1月16日,華星公司向吉林市國(guó)資委請(qǐng)示,因華星公司資不抵債,申請(qǐng)改制。方案為華星公司將其持有的案涉股權(quán)交由吉林市政府處理,吉林市政府負(fù)責(zé)接收安置華星公司職工。吉林市國(guó)資委批復(fù)同意并向吉林市政府提出建議,將案涉股權(quán)無(wú)償劃入中小企業(yè)擔(dān)保公司。故上述股權(quán)無(wú)償劃轉(zhuǎn)方案,屬華星公司企業(yè)改制方案的組成部分。國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于規(guī)范國(guó)有企業(yè)改制工作意見(jiàn)的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范國(guó)有企業(yè)改制工作實(shí)施意見(jiàn)的通知》,明確強(qiáng)調(diào)在企業(yè)改制過(guò)程中,必須保全金融債權(quán)、落實(shí)金融債務(wù),防止利用企業(yè)改制逃廢金融債務(wù)。雖然案涉股權(quán)無(wú)償劃轉(zhuǎn)形式上經(jīng)由吉林市人民政府及其相關(guān)部門批準(zhǔn),但實(shí)質(zhì)是吉林市國(guó)資委履行出資人職責(zé),改制單位華星公司無(wú)償劃轉(zhuǎn)國(guó)有資產(chǎn)給中小企業(yè)擔(dān)保公司,三方配合落實(shí)改制方案。《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》第三十條規(guī)定,“國(guó)家出資企業(yè)合并、分立、改制、上市,增加或者減少注冊(cè)資本,發(fā)行債券,進(jìn)行重大投資,為他人提供大額擔(dān)保,轉(zhuǎn)讓重大財(cái)產(chǎn),進(jìn)行大額捐贈(zèng),分配利潤(rùn),以及解散、申請(qǐng)破產(chǎn)等重大事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)以及企業(yè)章程的規(guī)定,不得損害出資人和債權(quán)人的權(quán)益?!比A星公司在改制過(guò)程中對(duì)案涉股權(quán)的處分,屬于國(guó)有企業(yè)無(wú)償轉(zhuǎn)讓重大財(cái)產(chǎn),依法不得損害債權(quán)人的合法權(quán)益。國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)于2005年8月29日發(fā)布實(shí)施的《企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)無(wú)償劃轉(zhuǎn)管理暫行辦法》第六條規(guī)定,“企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)無(wú)償劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)做好可行性研究。無(wú)償劃轉(zhuǎn)可行性報(bào)告一般應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容……(三)被劃轉(zhuǎn)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況及或有負(fù)債情況”,第七條規(guī)定,“劃轉(zhuǎn)雙方應(yīng)當(dāng)在可行性研究基礎(chǔ)上,按照內(nèi)部決策程序進(jìn)行審議,并形成書面決議?!钡诎藯l規(guī)定,“劃出方應(yīng)當(dāng)就無(wú)償劃轉(zhuǎn)事項(xiàng)通知本企業(yè)(單位)債權(quán)人,并制定相應(yīng)的債務(wù)處置方案?!鄙鲜鲆?guī)范性文件明確規(guī)定,劃轉(zhuǎn)方無(wú)償劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)通知債權(quán)人,華星公司作為劃出方應(yīng)當(dāng)依規(guī)制定債務(wù)處置、劃轉(zhuǎn)方案,中小企業(yè)擔(dān)保公司作為接收方應(yīng)當(dāng)研究審議并形成書面決議。華星公司向政府有關(guān)部門請(qǐng)示無(wú)償劃轉(zhuǎn)案涉股權(quán)資產(chǎn)時(shí)企業(yè)已資不抵債,對(duì)此,中小企業(yè)擔(dān)保公司知道或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)?!睹穹ㄍ▌t》第五條規(guī)定,“公民、法人的合法的民事權(quán)益受法律保護(hù),任何組織和個(gè)人不得侵犯。”長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司的擔(dān)保債權(quán)屬于債權(quán)人依法享有的財(cái)產(chǎn)權(quán)益,受法律保護(hù)。在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中,債務(wù)人應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則,履行合同義務(wù),積極促進(jìn)實(shí)現(xiàn)債權(quán)的清償。同時(shí),債務(wù)人之外的第三人,對(duì)于依法成立并生效的債權(quán),亦應(yīng)秉持善意,不得隨意侵犯。華星公司在資不抵債、瀕臨破產(chǎn)的情形下無(wú)償劃轉(zhuǎn)案涉股權(quán)給他人,具有逃廢債務(wù)的主觀故意。中小企業(yè)擔(dān)保公司未能提供證據(jù)證明其取得股權(quán)財(cái)產(chǎn)支付了合理對(duì)價(jià)。中小企業(yè)擔(dān)保公司配合華星公司逃廢債務(wù)行為違反了法律和規(guī)范性文件規(guī)定,違背公序良俗,具有侵犯他人財(cái)產(chǎn)權(quán)的主觀過(guò)錯(cuò)。中小企業(yè)擔(dān)保公司、吉林市國(guó)資委一、二審主張,案涉股權(quán)的劃轉(zhuǎn)名為無(wú)償、實(shí)為有償,中小企業(yè)擔(dān)保公司接收股權(quán)轉(zhuǎn)讓的對(duì)價(jià)是政府有關(guān)部門對(duì)華星公司職工進(jìn)行安置,安置職工的費(fèi)用超過(guò)兩個(gè)億,但均未提供證據(jù)證明。此外,中小企業(yè)擔(dān)保公司和吉林市國(guó)資委又稱,華星公司7000余萬(wàn)的第一順位勞動(dòng)債權(quán)尚未獲得清償,一審判決將引發(fā)職工維權(quán)。中小企業(yè)擔(dān)保公司關(guān)于接收股權(quán)已支付對(duì)價(jià)的陳述前后不一,本院不予采信。中小企業(yè)擔(dān)保公司關(guān)于其無(wú)償接收案涉股權(quán)并無(wú)過(guò)錯(cuò)的上訴理由,不能成立。2.無(wú)償劃轉(zhuǎn)案涉股權(quán)行為直接損害了華星公司債權(quán)人財(cái)產(chǎn)利益。華星公司將案涉股權(quán)劃轉(zhuǎn)至中小企業(yè)擔(dān)保公司后即進(jìn)入破產(chǎn)程序。吉林高新區(qū)法院(2011)吉高新民破字第1-4號(hào)裁定查明,2011年8月23日,根據(jù)破產(chǎn)管理人的清核,華星公司的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)僅包括4臺(tái)車輛、3臺(tái)電腦和現(xiàn)金322.12萬(wàn)元總計(jì)371.86萬(wàn)元,尚不足以清償?shù)谝豁樜粍趧?dòng)報(bào)酬債權(quán)。案涉股權(quán)的無(wú)償劃轉(zhuǎn)與接收客觀上導(dǎo)致華星公司償債能力降低,與涉案擔(dān)保債權(quán)不能實(shí)現(xiàn)具有直接因果關(guān)系,長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司通過(guò)不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓形式繼受取得的擔(dān)保債權(quán)無(wú)法依據(jù)擔(dān)保法、合同法等合同之債途徑突破合同相對(duì)性向合同當(dāng)事人以外的第三人,即無(wú)償接收財(cái)產(chǎn)的中小企業(yè)擔(dān)保公司,主張權(quán)利。據(jù)此,根據(jù)本案實(shí)際情況,適用侵權(quán)責(zé)任法作為保護(hù)財(cái)產(chǎn)權(quán)益的補(bǔ)充手段,是必要的;否則,享有合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益的債權(quán)人,難以通過(guò)法定路徑予以救濟(jì),有違公平正義。綜上,因中小企業(yè)擔(dān)保公司配合華星公司劃轉(zhuǎn)案涉股權(quán)的行為具有過(guò)錯(cuò),其無(wú)償接收案涉股權(quán)侵害長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益,依據(jù)《民法通則》第一百零六條“公民、法人由于過(guò)錯(cuò)侵害國(guó)家的、集體的財(cái)產(chǎn),侵害他人財(cái)產(chǎn)、人身的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任”的規(guī)定,中小企業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。3.長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司向中小企業(yè)擔(dān)保公司主張權(quán)利不違反債權(quán)公平受償原則。長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司自受讓案涉擔(dān)保債權(quán)以來(lái),一直多方尋求救濟(jì)途徑。第一,長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司在吉林省國(guó)資公司起訴主債務(wù)人及華星公司履行擔(dān)保責(zé)任一案中主張權(quán)利,但因華星公司進(jìn)入破產(chǎn)程序,該案僅對(duì)華星公司擔(dān)保債權(quán)予以確認(rèn),并未判令華星公司履行保證義務(wù)。第二,長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司在華星公司進(jìn)入破產(chǎn)程序后,積極申報(bào)債權(quán),但非因自身原因未被列為破產(chǎn)債權(quán)人,其意圖通過(guò)破產(chǎn)程序救濟(jì)的努力未果。第三,長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司幾乎在受讓案涉擔(dān)保債權(quán)的同時(shí),亦就案涉股權(quán)無(wú)償劃轉(zhuǎn)行為行使了債權(quán)人撤銷權(quán),但因該案經(jīng)最高法院二審并由吉林高新區(qū)法院立案實(shí)體審理時(shí),距華星公司破產(chǎn)程序終結(jié)超過(guò)兩年,案涉股權(quán)已不能被追加分配,亦未果。綜上,長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司提起本案財(cái)產(chǎn)侵權(quán)訴訟,系因權(quán)利救濟(jì)途徑已經(jīng)基本窮盡,其并非怠于主張合同權(quán)利或規(guī)避破產(chǎn)程序以追求個(gè)別清償或者優(yōu)先受償。中小企業(yè)擔(dān)保公司關(guān)于長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司的普通債權(quán)個(gè)別受償,侵害了華星公司其他債權(quán)人的財(cái)產(chǎn)權(quán)益的主張,不能成立。(三)原審判決中小企業(yè)擔(dān)保公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任依據(jù)不足本案難以認(rèn)定中小企業(yè)擔(dān)保公司與華星公司構(gòu)成共同侵權(quán)?!睹穹ㄍ▌t》第一百三十條規(guī)定,二人以上共同侵權(quán)造成他人損害的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。2008年11月18日,吉林市國(guó)資委向吉林省國(guó)資委提交的《關(guān)于將吉林華星電子集團(tuán)有限公司國(guó)有法人股無(wú)償劃入吉林市中小企業(yè)信用擔(dān)保公司的請(qǐng)示》載明,案涉股權(quán)劃轉(zhuǎn)系為“進(jìn)一步增強(qiáng)中小企業(yè)擔(dān)保公司的實(shí)力,為吉林市中小企業(yè)發(fā)展提供融資平臺(tái)”,故案涉股權(quán)的無(wú)償劃轉(zhuǎn)具有國(guó)有企業(yè)改制背景,并且是在政府主管部門指導(dǎo)和批準(zhǔn)后完成,中小企業(yè)擔(dān)保公司作為國(guó)有出資設(shè)立的企業(yè)接受案涉股權(quán),存在一定的被動(dòng)性,不具有與華星公司意思聯(lián)絡(luò)共同侵犯他人財(cái)產(chǎn)權(quán)益的主觀故意,長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司并未提交充分的證據(jù)證明華星公司與中小企業(yè)擔(dān)保公司屬于共同侵權(quán),故原審判令中小企業(yè)擔(dān)保公司承擔(dān)連帶責(zé)任不當(dāng),本院予以糾正。(四)中小企業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任2009年1月,案涉股權(quán)由華星公司無(wú)償劃轉(zhuǎn)至中小企業(yè)擔(dān)保公司,此時(shí)的債權(quán)人中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司長(zhǎng)春辦事處、吉林省國(guó)資公司客觀上可以密切關(guān)注債務(wù)人華星公司重大資產(chǎn)變動(dòng)而未發(fā)現(xiàn)上述情況。上述事實(shí)均發(fā)生于長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司受讓案涉擔(dān)保債權(quán)之前。債務(wù)人的清償能力、債權(quán)人對(duì)權(quán)利瑕疵的知情、把握等情況,會(huì)對(duì)債權(quán)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生影響。長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司作為專門從事不良債權(quán)收購(gòu)和處置的企業(yè)法人,對(duì)收購(gòu)標(biāo)的物債權(quán)的實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)核查和判斷能力。中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司長(zhǎng)春辦事處、吉林省國(guó)資公司的行為導(dǎo)致其后案涉擔(dān)保債權(quán)實(shí)現(xiàn)的困難和風(fēng)險(xiǎn)加大,亦具有過(guò)錯(cuò),其法律后果應(yīng)由債權(quán)受讓人長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司承擔(dān)?!睹穹ㄍ▌t》第一百三十一條規(guī)定,“受害人對(duì)于損害的發(fā)生也有過(guò)錯(cuò)的,可以減輕侵害人的民事責(zé)任。”長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司不得在中小企業(yè)擔(dān)保公司無(wú)償接收股權(quán)范圍內(nèi)主張全部損失。此外,還考慮到中小企業(yè)擔(dān)保公司在接收案涉股權(quán)后履行股東職責(zé),以及中小企業(yè)擔(dān)保公司接收案涉股權(quán)具有一定的被動(dòng)性等因素,本院酌定其在無(wú)償接收案涉股權(quán)80%的范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。長(zhǎng)城資產(chǎn)公司吉林分公司訴訟請(qǐng)求為中小企業(yè)擔(dān)保公司承擔(dān)連帶責(zé)任,中小企業(yè)擔(dān)保公司上訴主張其不應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任,本院認(rèn)為一審判決中小企業(yè)擔(dān)保公司承擔(dān)連帶責(zé)任不當(dāng)。鑒于連帶責(zé)任與賠償責(zé)任均為承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任的方式,在不違反本案糾紛定性的前提下,根據(jù)兩便原則,本院依法予以改判。訴為非訴,以訟止訟。本案例堪稱不良資產(chǎn)處置經(jīng)典,可做教材案例,非常非常值得不良資產(chǎn)行業(yè)人士精讀、細(xì)讀、回味。復(fù)盤本案,我們有哪些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)?仁者見(jiàn)仁,智者見(jiàn)智。本案至少有四點(diǎn)值得關(guān)注:一、不良資產(chǎn)處置要有一顆執(zhí)著不放棄的堅(jiān)強(qiáng)內(nèi)心,窮盡所有法律救濟(jì)程序,要有踏破鐵鞋的精神。本案維權(quán)至少三次陷入絕境,例如:1.法院對(duì)擔(dān)保債權(quán)予以確認(rèn)卻未判令債務(wù)人履行保證義務(wù);2.擔(dān)保債權(quán)竟未被清算組確認(rèn),無(wú)法參與分配;3.又提起債權(quán)人撤銷之訴失敗。二、不良資產(chǎn)處置要不斷精進(jìn)專業(yè),研究檢索涉及的各類法律問(wèn)題,尤其破產(chǎn)法,厘清相關(guān)主體的法律關(guān)系。本案原告維權(quán)路徑選擇經(jīng)歷一個(gè)曲折和摸索的過(guò)程,從債權(quán)人撤銷之訴,到合同之訴,再到侵權(quán)損害賠償之訴,最后才迎來(lái)柳暗花明又一村。三、股權(quán)劃轉(zhuǎn)是否有實(shí)質(zhì)對(duì)價(jià),是本案最關(guān)鍵的一個(gè)爭(zhēng)議焦點(diǎn),應(yīng)該來(lái)說(shuō),本案被告關(guān)于債務(wù)人職工安置及勞動(dòng)債權(quán)清償?shù)年愂銮昂竺苁莻€(gè)敗筆。四、另外,本案如果不是金融債權(quán)或原告不是國(guó)有資產(chǎn)管理公司,也許維權(quán)過(guò)程及結(jié)果會(huì)有不同。
聲明:本文轉(zhuǎn)載自法盛金融投資,文章內(nèi)容如涉及侵權(quán),請(qǐng)聯(lián)系刪除。