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2022-05-03
來源：專注不良資產(chǎn)
在金融機構(gòu)的不良資產(chǎn)包處置、收購之前，客戶一般要委托律師機構(gòu)進行盡職調(diào)查，以確保處置、收購的決策的正確性。盡職調(diào)查主要包括前期準備階段、檔案調(diào)查階段、出具法律意見書階段、交付工作成果及收尾工作階段。因此，不良資產(chǎn)投資成敗的核心要素之一便是盡調(diào)環(huán)節(jié)。本文從盡調(diào)方向，原則，方法上進行了全面詳細的闡述，文末附有大量實用的查詢工具，希望可以給朋友們帶來幫助。
盡調(diào)方向
金融不良資產(chǎn)是指銀行持有的次級、可疑及損失類貸款，金融資產(chǎn)管理公司收購或接管的金融不良債權(quán)，以及其他非銀行金融機構(gòu)持有的不良債權(quán)。
律師機構(gòu)在處置、收購不良資產(chǎn)盡職調(diào)查中的主要任務(wù)，是充分利用其專業(yè)技能，通過公開途徑調(diào)查主債務(wù)人、擔保人的法律存續(xù)狀態(tài)，查閱、了解調(diào)查主債務(wù)人、擔保人的重大財產(chǎn)情況，查明各筆涉訴債權(quán)的所處訴訟階段、執(zhí)行情況及其它處債權(quán)實現(xiàn)相關(guān)的信息，通過審查各筆債權(quán)的案卷材料，對每筆貸款債權(quán)及其附隨的各類擔保債權(quán)的合法性、有效性及法律瑕疵進行專業(yè)法律認定，并判斷各債務(wù)人的償債能力、債權(quán)實現(xiàn)的可能性及可實現(xiàn)程度，為客戶合理確定債權(quán)價值提供與償債相關(guān)的檔案材料和法律依據(jù)。
不良資產(chǎn)盡調(diào)方向歸為以下兩個大類：
第一，盡調(diào)承債資產(chǎn)。根據(jù)盤活標準，不論第一層面的借款人、擔保人（一級承債主體），還是第二層面的新承債主體（二級承債主體），都必須有承債資產(chǎn)，因此我們把如何盡調(diào)資產(chǎn)劃為一個大的盡調(diào)方向；
第二，盡調(diào)新的承債主體。在一級承債主體無承債能力的情形下，我們就需要尋找新的承債主體，那么此時盡調(diào)新承債主體承債的證據(jù)和法律依據(jù)就是主要盡調(diào)方向。其中違法犯罪屬于盡調(diào)二級承債主體比較特殊的情形。
一、一般盡調(diào)方向
資產(chǎn)類型多種多樣，下面我們列舉一些實務(wù)工作中較為常見又有規(guī)可循的資產(chǎn)的盡調(diào)方向：
1. 存款
- 盡調(diào)方向
（1）在以往同債務(wù)人交易票據(jù)中查找債務(wù)人銀行賬號。包括債務(wù)人提供的支票、本票、匯票等票據(jù)及合同、收據(jù)、公司宣傳材料、名片等，都可能發(fā)現(xiàn)其銀行賬號；
（2）申請法院向人民銀行賬戶管理中心查詢。該中心擁有全部企業(yè)在銀行的開戶信息；
（3）申請法院向與債務(wù)人發(fā)生聯(lián)系的工商、稅務(wù)、海關(guān)等行政部門查詢；
（4）申請法院向為債務(wù)人提供會計、審計、評估服務(wù)的中介機構(gòu)查詢。從其工作底稿中，很容易發(fā)現(xiàn)債務(wù)人銀行賬號；
（5）向與債務(wù)人有業(yè)務(wù)關(guān)系或經(jīng)濟往來的其他人查詢。包括供水、供電公司等，供貨商，及為其發(fā)布廣告的廣告公司等，通常與債務(wù)人用支票等票據(jù)結(jié)算相關(guān)費用和款項，故此可以發(fā)現(xiàn)其銀行賬號。金融圈的干貨文章、模塊知識、實務(wù)課程助您成為金融界的實力派！歡迎關(guān)注金融干貨！
- 處置思路
申請法院凍結(jié)賬戶，劃扣資金。
2. 房產(chǎn)
- 盡調(diào)方向
（1）房產(chǎn)登記及檔案管理部門查詢承債主體房產(chǎn)登記情況；
（2）通過涉訴查詢承債主體與第三人有無房產(chǎn)糾紛，已經(jīng)法院生效判決或者強制執(zhí)行取得的第三人房屋所有權(quán)，尚未辦理過戶登記；
（3）通過工商查詢住所經(jīng)、營場所證明顯示土地、廠房為企業(yè)自有；
（4）通過政府文件查詢，發(fā)現(xiàn)對承債主體房屋確權(quán)的文件；
（5）通過現(xiàn)場查看、訪談，了解自有自用/對外租賃的房屋信息
- 處置思路
（1）申請法院進行財產(chǎn)保全、強制執(zhí)行；
（2）債務(wù)人房產(chǎn)對外租賃的，申請法院協(xié)執(zhí)租金。
（3）對房產(chǎn)采取固定措施（財產(chǎn)保全）后，可與債務(wù)人談判和解、推介轉(zhuǎn)讓。
3. 土地
- 盡調(diào)方向
（1）土地登記及檔案管理部門（國土資源局、行政審批服務(wù)大廳國土局窗口）查詢承債主體土地登記情況；
（2）通過涉訴查詢承債主體與第三人有無土地糾紛，已經(jīng)法院生效判決或者強制執(zhí)行取得的第三人土地使用權(quán)，尚未辦理過戶登記；
（3）通過工商查詢住所經(jīng)、營場所證明顯示土地、廠房為企業(yè)自有；
（4）通過政府文件查詢，發(fā)現(xiàn)土地批復文件；
（5）通過現(xiàn)場查看、訪談，了解自有自用/對外租賃的土地信息。
- 處置思路
（1）申請法院進行財產(chǎn)保全、強制執(zhí)行；
（2）債務(wù)人土地對外租賃的，申請法院協(xié)執(zhí)租金。
（3）對房產(chǎn)采取固定措施（財產(chǎn)保全）后，可與債務(wù)人談判和解、推介轉(zhuǎn)讓。
4. 對外投資股權(quán)
- 盡調(diào)方向
（1）工商行政管理部門查詢承債主體作為股東的對外投資和其他投資權(quán)益；
（2）企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、企查查、水滴信用等查詢到承債主體對外投資；
- 特殊要件
對外投資股權(quán)企業(yè)存續(xù)狀態(tài)
- 處置思路
（1）申請法院凍結(jié)被執(zhí)行人名下股權(quán)、其他投資權(quán)益，推進評估、拍賣程序；
（2）被執(zhí)行人預期從有關(guān)企業(yè)中應得的股息或者紅利等利益，可以申請法院采取凍結(jié)措施，禁止到期后被執(zhí)行人提取和有關(guān)企業(yè)向被執(zhí)行人支付。到期后法院可以從有關(guān)企業(yè)中提取。
5. 交通工具
- 盡調(diào)方向
（1）權(quán)屬登記部門查詢承債主體機動車、船舶、航空器等特定動產(chǎn)；（機動車去車管所、船舶去海事局、航空器去交通部民航局）
（2）涉訴涉及承債主體機動車、船舶、航空器等權(quán)屬糾紛；
（3）派出所可以查詢登記在個人名下機動車。
- 處置思路
（1）采取財產(chǎn)保全措施，推進法院強制執(zhí)行程序。
（2）采取財產(chǎn)保全措施后，可與承債主體進行談判和解、對外推介債權(quán)
6.設(shè)備
- 盡調(diào)方向
（1）承債主體企業(yè)工商財務(wù)報表、資產(chǎn)負債表、審計報告、會計報表中顯示企業(yè)有動產(chǎn)-設(shè)備，價值較大；
（2）結(jié)合現(xiàn)場、訪談企業(yè)職工等得知承債主體有在用、可用設(shè)備，價值較大。
- 處置思路
（1）申請法院扣押、評估、拍賣、變賣承債主體企業(yè)設(shè)備；
（2）采取財產(chǎn)保全措施后，可與承債主體進行談判和解或者對外推介債權(quán)。
7. 存貨
- 盡調(diào)方向
（1）承債主體企業(yè)工商財務(wù)報表、資產(chǎn)負債表、審計報告、會計報表中顯示企業(yè)有大量存貨，價值較大；
（2）結(jié)合現(xiàn)場、訪談企業(yè)職工等得知承債主體有大量未處理存貨，價值較大。
- 處置思路
（1）申請法院扣押、評估、拍賣、變賣承債主體企業(yè)存貨；
（2）采取財產(chǎn)保全措施后，可與承債主體進行談判和解或者對外推介債權(quán)。
8. 到期債權(quán)
- 盡調(diào)方向
（1）承債主體資產(chǎn)負債表顯示有應收賬款或者會計報表、審計報表里有應收賬款明細的；
（2）涉訴發(fā)現(xiàn)承債主體對外有到期債權(quán)經(jīng)法院生效判決確認的；
- 處置思路
對于承債主體已經(jīng)生效法律文書確認的到期債權(quán)，可以申請法院作出凍結(jié)債權(quán)的裁定，并通知該第三人向申請執(zhí)行人履行。法院可以書面通知承債主體在一定限期內(nèi)向有管轄權(quán)的法院申請執(zhí)行該生效法律文書。限期屆滿仍怠于申請執(zhí)行的，法院可以依法強制執(zhí)行該到期債權(quán)。承債主體已經(jīng)申請執(zhí)行的，執(zhí)行法院可以請求執(zhí)行該債權(quán)的人民法院協(xié)助扣留相應的執(zhí)行款物。
9. 知識產(chǎn)權(quán)
- 盡調(diào)方向
（1）承債主體的商標在國家工商行政管理局商標官網(wǎng)查詢；（輔助企查查、天眼查也能查到商標）
（2）承債主體的專利權(quán)在國家知識產(chǎn)權(quán)局官網(wǎng)專利檢索與查詢；（輔助企查查、天眼查也能查到專利）
（3）承債主體的著作權(quán)、版權(quán)在中國版權(quán)保護中心官網(wǎng)查詢檢索；
（4）涉訴顯示承債主體商標權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等受到侵害，法院已下生效判決，判決第三人對承債主體進行賠償。
- 特殊要件
商標、專利、著作權(quán)均未超過權(quán)利期限。
- 處置思路
（1）申請法院對注冊商標權(quán)進行保全，法院應當向國家工商行政管理局商標局（以下簡稱商標局）發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，載明要求商標局協(xié)助保全的注冊商標的名稱、注冊人、注冊證號碼、保全期限以及協(xié)助執(zhí)行保全的內(nèi)容，包括禁止轉(zhuǎn)讓、注銷注冊商標、變更注冊事項和辦理商標權(quán)質(zhì)押登記等事項。
（2）法院在執(zhí)行注冊商標專用權(quán)的過程中，對注冊商標及相同或者類似商品上相同和近似的商標一并進行評估、拍賣、變賣等，并在采取執(zhí)行措施時，裁定將相同或近似注冊商標一并予以執(zhí)行。
（3）專利權(quán)作為無形財產(chǎn)，可以作為法院財產(chǎn)保全的對象。法院對專利權(quán)進行財產(chǎn)保全，應當向國家知識產(chǎn)權(quán)局送達協(xié)助執(zhí)行通知書，寫明要求協(xié)助執(zhí)行的事項，以及對專利權(quán)財產(chǎn)保全的期限，并附法院作出的裁定書。
（4）對出質(zhì)的專利權(quán)也可以采取財產(chǎn)保全措施，但質(zhì)權(quán)人有優(yōu)先受償權(quán)。
（5）專利權(quán)人與被許可人已經(jīng)簽訂的獨占實施許可合同，則不影響專利權(quán)人的權(quán)利狀態(tài)，也可以采取財產(chǎn)保全。
（6）對于承債主體被第三人侵害商標權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等，法院已發(fā)生效判決第三人賠償?shù)?，債?quán)人在執(zhí)行程序中可依法申請法院截留賠償款。
10. 尚未支取的收入
- 盡調(diào)方向
知情人了解到承債主體在有關(guān)單位的收入尚未支取的（包括版權(quán)費、工資收入、各類獎金等）
- 處置思路
被執(zhí)行人（承債主體）在有關(guān)單位的收入尚未支取的，申請法院作出裁定書，向該單位發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，由其協(xié)助扣留或提取。
盡調(diào)工具
盡職調(diào)查又稱謹慎性調(diào)查，是指投資人在與目標企業(yè)達成初步合作意向后，經(jīng)協(xié)商一致，投資人對目標企業(yè)一切與本次投資有關(guān)的事項進行現(xiàn)場調(diào)查、資料分析的一系列活動。以下要分享的就是不良資產(chǎn)盡職調(diào)查的一些實用工具。
一、企業(yè)主體相關(guān)信息查詢
1、國家工商總局“全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”
網(wǎng)址：gsxt.saic.gov.cn/
2014年3月1日正式運行，目前已經(jīng)能查詢?nèi)糠秶鷥?nèi)任一家企業(yè)的工商登記基本信息，具體包括公司注冊號、法定代表人、類型、注冊資本、成立日期、住所地、營業(yè)期限、經(jīng)營范圍、登記機關(guān)、經(jīng)營狀態(tài)、投資人信息、公司主要備案的高管人員名單、分支機構(gòu)、清算信息、行政處罰信息等。
2、各省、市級信用網(wǎng)
這些網(wǎng)站是地方性主導的，一般以企業(yè)信用體系建設(shè)推進辦為主。
如北京市企業(yè)信用信息網(wǎng) http://211.94.187.236/
浙江企業(yè)信用網(wǎng) http://www.zjecredit.org/
企業(yè)基本信息都有，但如需要更全面的如年檢信息、對外投資信息、商標、變更、勞保等信息，則可能需注冊會員資格等，基本上各個地方都有類似的網(wǎng)站。
3、全國組織機構(gòu)代碼管理中心
網(wǎng)址：www.nacao.org.cn/publish/main/5/index.html
該網(wǎng)站可以查詢?nèi)珖秶鷥?nèi)所有領(lǐng)取有組織機構(gòu)代碼證的信息，顯示與實體組織機構(gòu)代碼證完全一致。這個網(wǎng)站居然可以打印組織機構(gòu)代碼證的掃描件。
4、信用視界
網(wǎng)址：www.x315.com/
2014年3月15日上線，一站式匯總了工商登記、組織機構(gòu)代碼證、關(guān)聯(lián)公司、涉訴信息、商標專利和新聞?wù)衅傅绕髽I(yè)信息。特色是增值服務(wù)中涵蓋了精準的企業(yè)關(guān)聯(lián)和高管名下企業(yè)，還有企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)、法院開庭公告和判決文書等；值得推薦的是其信用監(jiān)控服務(wù)，每天自動推送企業(yè)動態(tài)，省掉了大量人工網(wǎng)搜工作；該網(wǎng)站還可以查國外企業(yè)，如果資產(chǎn)中涉及到國外企業(yè)，就可以查詢?nèi)虻钠髽I(yè)信用信息，目前支持11個海外國家實時查詢企業(yè)信息，其它國家的需要離線查詢。
5、悉知網(wǎng)
網(wǎng)址：www.xizhi.com/
主要提供中國企業(yè)名稱、法人、聯(lián)系人和聯(lián)系方式、地址、產(chǎn)品和服務(wù)等信息的快速查詢和展示服務(wù)。特色服務(wù)是基于平臺的企業(yè)信息提供企業(yè)數(shù)據(jù)報告，主要針對全國省份、地市、縣區(qū)企業(yè)數(shù)量及產(chǎn)業(yè)發(fā)展狀況進行研究和推出排行榜。但平臺覆蓋的許多中小型企業(yè)信息未經(jīng)核實，存在數(shù)據(jù)的不準確性。
6. 建筑業(yè)資質(zhì)查詢
網(wǎng)址：mohurd.gov.cn/wbdt/dwzzcx/index.html
官方的建筑類企業(yè)資質(zhì)展示平臺，可查詢到相關(guān)企業(yè)的資質(zhì)證書信息。
7、各地住房保障和房產(chǎn)管理局網(wǎng)站
二、涉訴信息查詢
1、最高人民法院“中國裁判文書網(wǎng)”【限于裁判文書】
網(wǎng)址：www.court.gov.cn/zgcpwsw/
根據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院在互聯(lián)網(wǎng)公布裁判文書的規(guī)定》，自2014年1月1日起，除涉及國家秘密、個人隱私的、未成年人犯罪、調(diào)解結(jié)案以外的判決文書，各法院判決文書均應在該網(wǎng)站上公布。因該網(wǎng)站為“裁判文書網(wǎng)”，故僅適用于已屆判決階段的案件。
目前處于試運行狀態(tài)，僅有部分省市(如北京、上海、浙江等)已實現(xiàn)了2014年以來轄區(qū)內(nèi)三級法院生效裁判文書全部公開的目標。
2、各省級高院網(wǎng)站
除了最高人民法院“中國裁判文書網(wǎng)”之外，那么之前的判決文書或未判決的到哪里查詢呢?對了，一般省級都建有自己的網(wǎng)站，這些網(wǎng)站可以查詢2014年之前的部分判決書、開庭公告、執(zhí)行信息、開庭信息等。如：
(1)北京法院網(wǎng)
網(wǎng)址：http://bjgy.chinacourt.org/index.shtml
(2)上海法院網(wǎng)
網(wǎng)址：http://shfy.chinacourt.org/index.shtml
(3)浙江法院網(wǎng)
網(wǎng)址：http://app.zjcourt.cn/
因為最高人民法院“中國裁判文書網(wǎng)”僅限于已判決文書的查詢，且2014年1月1日之后才試行，而且數(shù)據(jù)取決于地方上報，而地方法院上網(wǎng)已經(jīng)很多年了，部分法院的法律文書早就上網(wǎng)，因此全國網(wǎng)查不到的，地方法院或許可以查到。
有開庭公告、執(zhí)行信息等情況，這些信息，或許正是我們調(diào)查所需要的涉訴信息，通過這些信息或許我們也可以去旁聽一下，那不是了解更清楚啊。
3、最高人民法院“全國法院被執(zhí)行人信息查詢系統(tǒng)”
網(wǎng)址：http://zhixing.court.gov.cn/search/
該網(wǎng)站可查詢2007年1月1日以后新收及此前未結(jié)的執(zhí)行實施案件的被執(zhí)行人信息。在實際查詢中可能因某些地方法院遲延上報數(shù)據(jù)，導致一些查詢信息落后的問題。同時許多案件查詢顯示結(jié)果為已結(jié)，這可能是地方法院為了完成案件考核而技術(shù)上的處果，實際上標注“已結(jié)”的案件可能僅僅是程序終結(jié)或者根本還在執(zhí)行中。
4、最高人民法院“全國法院失信被執(zhí)行人名單信息查詢系統(tǒng)”
網(wǎng)址：http://shixin.court.gov.cn/
對于不履行或未全部履行被執(zhí)行義務(wù)的被執(zhí)行人，自2013年10月24日起，可于該系統(tǒng)中查詢失信被執(zhí)行人的履行情況、執(zhí)行法院、執(zhí)行依據(jù)文書及失信被執(zhí)行人行為的具體情形等內(nèi)容。但不能盡信，因為實踐中部分法院還會根據(jù)當事人的申請上傳數(shù)據(jù)或上傳有所遲延。
5、中國法院網(wǎng)“公告查詢”
網(wǎng)址：http://www.live.chinacourt.org/fygg/index.shtml
按目前我國法院管轄的現(xiàn)狀和公告要求，需要公告送達的，如果被告不屬于本省的，一般要求在全國的報紙公告，而一般都是人民法院報，據(jù)此可以查詢到大量公告信息，了解調(diào)查對象的涉訴情況。
同時對于被告是省內(nèi)的，則可以到地方的法制報之類的網(wǎng)站查詢公告，也可以了解到一些在地方法院的涉訴情況。
6、北大法律信息網(wǎng)“北大法寶”
網(wǎng)址：http://vip.chinalawinfo.com/
這雖然是民間的網(wǎng)站，但收錄案例比較全，而且因為建站比較早，而且很多官方找不到的裁判文書這里都有收錄，因此值得推薦。
三、資產(chǎn)信息查詢
1、國土資源部子網(wǎng)站“中國土地市場網(wǎng)”
網(wǎng)址：http://www.landchina.com/
除國土資源部(中華人民共和國國土資源部)所示的全國范圍內(nèi)土地抵押、轉(zhuǎn)讓、招拍掛等信息外，可于土地市場網(wǎng)查詢?nèi)珖秶鷥?nèi)的供地計劃、出讓公告、大企業(yè)購地情況等。該網(wǎng)站無需注冊。
2、國家知識產(chǎn)權(quán)局“專利檢索系統(tǒng)”
網(wǎng)址：www.sipo.gov.cn/zljsfl/
該網(wǎng)站無需注冊，除專利基本信息（如發(fā)明/設(shè)計人、專利權(quán)人、公開日等）外，還可查詢各專利權(quán)法律狀態(tài)、專利證書發(fā)文、年費計算及全國大部分省市的專利代理機構(gòu)名錄等內(nèi)容。
3、國家工商總局商標局“中國商標網(wǎng)”
網(wǎng)址：www.saic.gov.cn/sbw1/sbcx/sbcx.html
根據(jù)查詢提示可確定擬查詢商標的商品分類。具體可查注冊商標信息及申請商標信息?！吧虡俗孕畔⒉樵儭庇址譃樯虡讼嗤蚪菩畔⒉樵?、商標綜合信息查詢和商標審查狀態(tài)信息查詢?nèi)悺?/p>
需要注意的是，商標局明確該網(wǎng)站查詢內(nèi)容僅供參考，具體的商標注冊信息還應以國家工商行政管理總局商標局編輯出版的《商標公告》為準。
4、中國版權(quán)保護中心
網(wǎng)址：www.ccopyright.com.cn/cpcc/index.jsp
國家新聞出版廣電總局（國家版權(quán)局）直屬事業(yè)單位，國家版權(quán)登記機構(gòu)，目前是我國唯一的計算機軟件著作權(quán)登記、著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記機構(gòu)。
5、人民法院訴訟資產(chǎn)網(wǎng)
網(wǎng)址：www.rmfysszc.gov.cn/
可以查詢?nèi)珖秶鷥?nèi)法院正在執(zhí)行拍賣的資產(chǎn)情況，通過這個網(wǎng)站可以側(cè)面了解涉訴當事人的一些信息。
6、淘寶司法拍賣
網(wǎng)址：https://sf.taobao.com/
網(wǎng)上拍賣減少了拍賣費用，競價方便，越來越多的法院把沒有爭議比較干凈的資產(chǎn)都通過這個方式進行拍賣，相信涉訴的信息會越來越多。
7、各大產(chǎn)權(quán)交易所網(wǎng)站
網(wǎng)址：www.jinmajia.com/
提供包括國有產(chǎn)權(quán)、公共資源、國有擔保機構(gòu)、訴訟資產(chǎn)、股權(quán)、債權(quán)、高端商品、郵票錢幣、無形資產(chǎn)、文化藝術(shù)品等在內(nèi)的各類要素的供需信息發(fā)布、網(wǎng)絡(luò)交易、支付與結(jié)算等專業(yè)服務(wù)。
8、應收賬款查詢—中國人民銀行征信中心“中登網(wǎng)”
網(wǎng)址：www.zhongdengwang.org.cn/zhongdeng/index.shtml
四、投融資信息
1.中國證監(jiān)會指定信息披露網(wǎng)站“巨潮資訊網(wǎng)”
網(wǎng)址：www.cninfo.com.cn/
僅適用于上交所、深交所上市的公眾公司。該網(wǎng)站無需注冊，可查詢內(nèi)容十分豐富，包括該公司就各重大事項發(fā)布的公告、分紅情況、財務(wù)指標、公司年報等。
2、上海證券交易所
網(wǎng)址：www.sse.com.cn/
該等網(wǎng)站與巨潮資訊網(wǎng)信息有所交叉，但側(cè)重點略有不同。
3、深圳證券交易所
網(wǎng)址：www.szse.cn/
該等網(wǎng)站與巨潮資訊網(wǎng)信息有所交叉，但側(cè)重點略有不同。
4、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
網(wǎng)址：http://v2.neeq.com.cn/
5、中國貨幣網(wǎng)
網(wǎng)址：www.chinamoney.com.cn/index.html
6、中國債券信息網(wǎng)
網(wǎng)址：www.chinabond.com.cn/d2s/index.html
7、中國銀行間市場交易商協(xié)會
網(wǎng)址：www.nafmii.org.cn/
8、和訊網(wǎng)
網(wǎng)址：www.hexun.com/
這些網(wǎng)站以及地方股權(quán)交易中心網(wǎng)站，如浙江股權(quán)交易中心浙江股權(quán)交易中心，企業(yè)上市的畢竟不多，但為了融資除了證券市場還是尋求其他的方式如發(fā)行債券、短期融資券、中期票據(jù)、集合票據(jù)等非金融企業(yè)債務(wù)融資工具進行融資，因此也可披露一些企業(yè)的信息及經(jīng)營狀況、融資方式、融資規(guī)模等。
五、其他
1、文件混搜
網(wǎng)址：www.zhaofile.com/
這個號稱文件混搜，可以查尋各網(wǎng)盤資料、文檔書籍。
2、城市吧街景
網(wǎng)址：www.city8.com/
律師調(diào)查
檔案調(diào)查階段是律師盡職調(diào)查的主要的實質(zhì)工作階段之一，該階段調(diào)查的主要方法及內(nèi)容包括：
1、審閱客戶現(xiàn)有的貸款檔案資料，并就有關(guān)事實向客戶具體經(jīng)辦人員進行詢問，聽取有關(guān)人員的陳述和說明，收集了解債權(quán)的相關(guān)信息。
2、查詢債務(wù)企業(yè)的工商登記基本情況及調(diào)閱債務(wù)企業(yè)工商內(nèi)檔，包括年檢資料。
3、對于破產(chǎn)的借款人或擔保人，查詢是否進入破產(chǎn)程序以及程序狀態(tài)，是否進行破產(chǎn)債權(quán)登記、清算方案、各項財務(wù)數(shù)據(jù)。查詢破產(chǎn)情況的途徑，包括向當?shù)毓ど滩块T、管轄地法院的相關(guān)法庭了解，根據(jù)現(xiàn)有檔案材料以及人民法院公報、司法文書等查詢等。
4、調(diào)查債務(wù)企業(yè)的重大財產(chǎn)情況，包括:
(1)到債務(wù)企業(yè)所在地或者客戶要求的其它國土、房屋管理相關(guān)部門調(diào)查債務(wù)企業(yè)的土地使用權(quán)、房產(chǎn)情況;
(2)到當?shù)剀囕v管理所及客戶要求的機動車輛管理部門調(diào)查債務(wù)企業(yè)的車輛情況;
(3)各債務(wù)企業(yè)是否設(shè)立、投資分支機構(gòu)、企業(yè)及其名稱、投資額、住所、是否存續(xù)等基本情況。
5、向人民法院了解債權(quán)的訴訟及執(zhí)行情況;
(1)根據(jù)現(xiàn)有檔案中人民法院裁判文書或仲裁機構(gòu)的裁決書等記載的主管法院或仲裁機構(gòu)，向它們查明案件的立案、審理、執(zhí)行狀態(tài);
(2)根據(jù)借款或擔保合同中約定的爭議解決條款向法院或仲裁機構(gòu)查明案件的立案、審理、執(zhí)行狀態(tài);
(3)向管轄法院查明涉及案件的資產(chǎn)查封、凍結(jié)情況;
(4)向管轄法院查明涉及案件是否存在法院裁定以物抵債、執(zhí)行和解、執(zhí)行和解恢復、執(zhí)行終結(jié)等情況。
6、到債務(wù)企業(yè)所在地的社會保險基金管理中心調(diào)查債務(wù)企業(yè)的社會保險費繳納情況。
7、向交通管理部門調(diào)查公路收費權(quán)質(zhì)押情況。
8、通過公開渠道或有針對性的向相關(guān)主管部門了解、查詢企業(yè)的知名商標、專利權(quán)情況。
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