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 來源：專注不良資產(chǎn)    

在金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)包處置、收購之前，客戶一般要委托律師機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查，以確保處置、收購的決策的正確性。盡職調(diào)查主要包括前期準(zhǔn)備階段、檔案調(diào)查階段、出具法律意見書階段、交付工作成果及收尾工作階段。因此，不良資產(chǎn)投資成敗的核心要素之一便是盡調(diào)環(huán)節(jié)。本文從盡調(diào)方向，原則，方法上進(jìn)行了全面詳細(xì)的闡述，文末附有大量實(shí)用的查詢工具，希望可以給朋友們帶來幫助。

盡調(diào)方向

金融不良資產(chǎn)是指銀行持有的次級、可疑及損失類貸款，金融資產(chǎn)管理公司收購或接管的金融不良債權(quán)，以及其他非銀行金融機(jī)構(gòu)持有的不良債權(quán)。

律師機(jī)構(gòu)在處置、收購不良資產(chǎn)盡職調(diào)查中的主要任務(wù)，是充分利用其專業(yè)技能，通過公開途徑調(diào)查主債務(wù)人、擔(dān)保人的法律存續(xù)狀態(tài)，查閱、了解調(diào)查主債務(wù)人、擔(dān)保人的重大財產(chǎn)情況，查明各筆涉訴債權(quán)的所處訴訟階段、執(zhí)行情況及其它處債權(quán)實(shí)現(xiàn)相關(guān)的信息，通過審查各筆債權(quán)的案卷材料，對每筆貸款債權(quán)及其附隨的各類擔(dān)保債權(quán)的合法性、有效性及法律瑕疵進(jìn)行專業(yè)法律認(rèn)定，并判斷各債務(wù)人的償債能力、債權(quán)實(shí)現(xiàn)的可能性及可實(shí)現(xiàn)程度，為客戶合理確定債權(quán)價值提供與償債相關(guān)的檔案材料和法律依據(jù)。

不良資產(chǎn)盡調(diào)方向歸為以下兩個大類：

第一，盡調(diào)承債資產(chǎn)。根據(jù)盤活標(biāo)準(zhǔn)，不論第一層面的借款人、擔(dān)保人（一級承債主體），還是第二層面的新承債主體（二級承債主體），都必須有承債資產(chǎn)，因此我們把如何盡調(diào)資產(chǎn)劃為一個大的盡調(diào)方向；

第二，盡調(diào)新的承債主體。在一級承債主體無承債能力的情形下，我們就需要尋找新的承債主體，那么此時盡調(diào)新承債主體承債的證據(jù)和法律依據(jù)就是主要盡調(diào)方向。其中違法犯罪屬于盡調(diào)二級承債主體比較特殊的情形。

一、一般盡調(diào)方向

資產(chǎn)類型多種多樣，下面我們列舉一些實(shí)務(wù)工作中較為常見又有規(guī)可循的資產(chǎn)的盡調(diào)方向：

1. 存款

- 盡調(diào)方向

（1）在以往同債務(wù)人交易票據(jù)中查找債務(wù)人銀行賬號。包括債務(wù)人提供的支票、本票、匯票等票據(jù)及合同、收據(jù)、公司宣傳材料、名片等，都可能發(fā)現(xiàn)其銀行賬號；

（2）申請法院向人民銀行賬戶管理中心查詢。該中心擁有全部企業(yè)在銀行的開戶信息；

（3）申請法院向與債務(wù)人發(fā)生聯(lián)系的工商、稅務(wù)、海關(guān)等行政部門查詢；

（4）申請法院向為債務(wù)人提供會計、審計、評估服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)查詢。從其工作底稿中，很容易發(fā)現(xiàn)債務(wù)人銀行賬號；

（5）向與債務(wù)人有業(yè)務(wù)關(guān)系或經(jīng)濟(jì)往來的其他人查詢。包括供水、供電公司等，供貨商，及為其發(fā)布廣告的廣告公司等，通常與債務(wù)人用支票等票據(jù)結(jié)算相關(guān)費(fèi)用和款項，故此可以發(fā)現(xiàn)其銀行賬號。金融圈的干貨文章、模塊知識、實(shí)務(wù)課程助您成為金融界的實(shí)力派！歡迎關(guān)注金融干貨！

- 處置思路

申請法院凍結(jié)賬戶，劃扣資金。

2. 房產(chǎn)

- 盡調(diào)方向

（1）房產(chǎn)登記及檔案管理部門查詢承債主體房產(chǎn)登記情況；

（2）通過涉訴查詢承債主體與第三人有無房產(chǎn)糾紛，已經(jīng)法院生效判決或者強(qiáng)制執(zhí)行取得的第三人房屋所有權(quán)，尚未辦理過戶登記；

（3）通過工商查詢住所經(jīng)、營場所證明顯示土地、廠房為企業(yè)自有；

（4）通過政府文件查詢，發(fā)現(xiàn)對承債主體房屋確權(quán)的文件；

（5）通過現(xiàn)場查看、訪談，了解自有自用/對外租賃的房屋信息

- 處置思路

（1）申請法院進(jìn)行財產(chǎn)保全、強(qiáng)制執(zhí)行；

（2）債務(wù)人房產(chǎn)對外租賃的，申請法院協(xié)執(zhí)租金。

（3）對房產(chǎn)采取固定措施（財產(chǎn)保全）后，可與債務(wù)人談判和解、推介轉(zhuǎn)讓。

3. 土地

- 盡調(diào)方向

（1）土地登記及檔案管理部門（國土資源局、行政審批服務(wù)大廳國土局窗口）查詢承債主體土地登記情況；

（2）通過涉訴查詢承債主體與第三人有無土地糾紛，已經(jīng)法院生效判決或者強(qiáng)制執(zhí)行取得的第三人土地使用權(quán)，尚未辦理過戶登記；

（3）通過工商查詢住所經(jīng)、營場所證明顯示土地、廠房為企業(yè)自有；

（4）通過政府文件查詢，發(fā)現(xiàn)土地批復(fù)文件；

（5）通過現(xiàn)場查看、訪談，了解自有自用/對外租賃的土地信息。

- 處置思路

（1）申請法院進(jìn)行財產(chǎn)保全、強(qiáng)制執(zhí)行；

（2）債務(wù)人土地對外租賃的，申請法院協(xié)執(zhí)租金。

（3）對房產(chǎn)采取固定措施（財產(chǎn)保全）后，可與債務(wù)人談判和解、推介轉(zhuǎn)讓。

4. 對外投資股權(quán)

- 盡調(diào)方向

（1）工商行政管理部門查詢承債主體作為股東的對外投資和其他投資權(quán)益；

（2）企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、企查查、水滴信用等查詢到承債主體對外投資；

- 特殊要件

對外投資股權(quán)企業(yè)存續(xù)狀態(tài)

- 處置思路

（1）申請法院凍結(jié)被執(zhí)行人名下股權(quán)、其他投資權(quán)益，推進(jìn)評估、拍賣程序；

（2）被執(zhí)行人預(yù)期從有關(guān)企業(yè)中應(yīng)得的股息或者紅利等利益，可以申請法院采取凍結(jié)措施，禁止到期后被執(zhí)行人提取和有關(guān)企業(yè)向被執(zhí)行人支付。到期后法院可以從有關(guān)企業(yè)中提取。

5. 交通工具

- 盡調(diào)方向

（1）權(quán)屬登記部門查詢承債主體機(jī)動車、船舶、航空器等特定動產(chǎn)；（機(jī)動車去車管所、船舶去海事局、航空器去交通部民航局）

（2）涉訴涉及承債主體機(jī)動車、船舶、航空器等權(quán)屬糾紛；

（3）派出所可以查詢登記在個人名下機(jī)動車。

- 處置思路

（1）采取財產(chǎn)保全措施，推進(jìn)法院強(qiáng)制執(zhí)行程序。

（2）采取財產(chǎn)保全措施后，可與承債主體進(jìn)行談判和解、對外推介債權(quán)

6.設(shè)備

- 盡調(diào)方向

（1）承債主體企業(yè)工商財務(wù)報表、資產(chǎn)負(fù)債表、審計報告、會計報表中顯示企業(yè)有動產(chǎn)-設(shè)備，價值較大；

（2）結(jié)合現(xiàn)場、訪談企業(yè)職工等得知承債主體有在用、可用設(shè)備，價值較大。

- 處置思路

（1）申請法院扣押、評估、拍賣、變賣承債主體企業(yè)設(shè)備；

（2）采取財產(chǎn)保全措施后，可與承債主體進(jìn)行談判和解或者對外推介債權(quán)。

7. 存貨

- 盡調(diào)方向

（1）承債主體企業(yè)工商財務(wù)報表、資產(chǎn)負(fù)債表、審計報告、會計報表中顯示企業(yè)有大量存貨，價值較大；

（2）結(jié)合現(xiàn)場、訪談企業(yè)職工等得知承債主體有大量未處理存貨，價值較大。

- 處置思路

（1）申請法院扣押、評估、拍賣、變賣承債主體企業(yè)存貨；

（2）采取財產(chǎn)保全措施后，可與承債主體進(jìn)行談判和解或者對外推介債權(quán)。

8. 到期債權(quán)

- 盡調(diào)方向

（1）承債主體資產(chǎn)負(fù)債表顯示有應(yīng)收賬款或者會計報表、審計報表里有應(yīng)收賬款明細(xì)的；

（2）涉訴發(fā)現(xiàn)承債主體對外有到期債權(quán)經(jīng)法院生效判決確認(rèn)的；

- 處置思路

對于承債主體已經(jīng)生效法律文書確認(rèn)的到期債權(quán)，可以申請法院作出凍結(jié)債權(quán)的裁定，并通知該第三人向申請執(zhí)行人履行。法院可以書面通知承債主體在一定限期內(nèi)向有管轄權(quán)的法院申請執(zhí)行該生效法律文書。限期屆滿仍怠于申請執(zhí)行的，法院可以依法強(qiáng)制執(zhí)行該到期債權(quán)。承債主體已經(jīng)申請執(zhí)行的，執(zhí)行法院可以請求執(zhí)行該債權(quán)的人民法院協(xié)助扣留相應(yīng)的執(zhí)行款物。

9. 知識產(chǎn)權(quán)

- 盡調(diào)方向

（1）承債主體的商標(biāo)在國家工商行政管理局商標(biāo)官網(wǎng)查詢；（輔助企查查、天眼查也能查到商標(biāo)）

（2）承債主體的專利權(quán)在國家知識產(chǎn)權(quán)局官網(wǎng)專利檢索與查詢；（輔助企查查、天眼查也能查到專利）

（3）承債主體的著作權(quán)、版權(quán)在中國版權(quán)保護(hù)中心官網(wǎng)查詢檢索；

（4）涉訴顯示承債主體商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等受到侵害，法院已下生效判決，判決第三人對承債主體進(jìn)行賠償。

- 特殊要件

商標(biāo)、專利、著作權(quán)均未超過權(quán)利期限。

- 處置思路

（1）申請法院對注冊商標(biāo)權(quán)進(jìn)行保全，法院應(yīng)當(dāng)向國家工商行政管理局商標(biāo)局（以下簡稱商標(biāo)局）發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，載明要求商標(biāo)局協(xié)助保全的注冊商標(biāo)的名稱、注冊人、注冊證號碼、保全期限以及協(xié)助執(zhí)行保全的內(nèi)容，包括禁止轉(zhuǎn)讓、注銷注冊商標(biāo)、變更注冊事項和辦理商標(biāo)權(quán)質(zhì)押登記等事項。

（2）法院在執(zhí)行注冊商標(biāo)專用權(quán)的過程中，對注冊商標(biāo)及相同或者類似商品上相同和近似的商標(biāo)一并進(jìn)行評估、拍賣、變賣等，并在采取執(zhí)行措施時，裁定將相同或近似注冊商標(biāo)一并予以執(zhí)行。

（3）專利權(quán)作為無形財產(chǎn)，可以作為法院財產(chǎn)保全的對象。法院對專利權(quán)進(jìn)行財產(chǎn)保全，應(yīng)當(dāng)向國家知識產(chǎn)權(quán)局送達(dá)協(xié)助執(zhí)行通知書，寫明要求協(xié)助執(zhí)行的事項，以及對專利權(quán)財產(chǎn)保全的期限，并附法院作出的裁定書。

（4）對出質(zhì)的專利權(quán)也可以采取財產(chǎn)保全措施，但質(zhì)權(quán)人有優(yōu)先受償權(quán)。

（5）專利權(quán)人與被許可人已經(jīng)簽訂的獨(dú)占實(shí)施許可合同，則不影響專利權(quán)人的權(quán)利狀態(tài)，也可以采取財產(chǎn)保全。

（6）對于承債主體被第三人侵害商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等，法院已發(fā)生效判決第三人賠償?shù)?，債?quán)人在執(zhí)行程序中可依法申請法院截留賠償款。

10. 尚未支取的收入

- 盡調(diào)方向

知情人了解到承債主體在有關(guān)單位的收入尚未支取的（包括版權(quán)費(fèi)、工資收入、各類獎金等）

- 處置思路

被執(zhí)行人（承債主體）在有關(guān)單位的收入尚未支取的，申請法院作出裁定書，向該單位發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，由其協(xié)助扣留或提取。

盡調(diào)工具

盡職調(diào)查又稱謹(jǐn)慎性調(diào)查，是指投資人在與目標(biāo)企業(yè)達(dá)成初步合作意向后，經(jīng)協(xié)商一致，投資人對目標(biāo)企業(yè)一切與本次投資有關(guān)的事項進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查、資料分析的一系列活動。以下要分享的就是不良資產(chǎn)盡職調(diào)查的一些實(shí)用工具。

一、企業(yè)主體相關(guān)信息查詢

1、國家工商總局“全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”

網(wǎng)址：gsxt.saic.gov.cn/

2014年3月1日正式運(yùn)行，目前已經(jīng)能查詢?nèi)糠秶鷥?nèi)任一家企業(yè)的工商登記基本信息，具體包括公司注冊號、法定代表人、類型、注冊資本、成立日期、住所地、營業(yè)期限、經(jīng)營范圍、登記機(jī)關(guān)、經(jīng)營狀態(tài)、投資人信息、公司主要備案的高管人員名單、分支機(jī)構(gòu)、清算信息、行政處罰信息等。

2、各省、市級信用網(wǎng)

這些網(wǎng)站是地方性主導(dǎo)的，一般以企業(yè)信用體系建設(shè)推進(jìn)辦為主。

如北京市企業(yè)信用信息網(wǎng) http://211.94.187.236/

浙江企業(yè)信用網(wǎng) http://www.zjecredit.org/

企業(yè)基本信息都有，但如需要更全面的如年檢信息、對外投資信息、商標(biāo)、變更、勞保等信息，則可能需注冊會員資格等，基本上各個地方都有類似的網(wǎng)站。

3、全國組織機(jī)構(gòu)代碼管理中心

網(wǎng)址：www.nacao.org.cn/publish/main/5/index.html

該網(wǎng)站可以查詢?nèi)珖秶鷥?nèi)所有領(lǐng)取有組織機(jī)構(gòu)代碼證的信息，顯示與實(shí)體組織機(jī)構(gòu)代碼證完全一致。這個網(wǎng)站居然可以打印組織機(jī)構(gòu)代碼證的掃描件。

4、信用視界

網(wǎng)址：www.x315.com/

2014年3月15日上線，一站式匯總了工商登記、組織機(jī)構(gòu)代碼證、關(guān)聯(lián)公司、涉訴信息、商標(biāo)專利和新聞?wù)衅傅绕髽I(yè)信息。特色是增值服務(wù)中涵蓋了精準(zhǔn)的企業(yè)關(guān)聯(lián)和高管名下企業(yè)，還有企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)、法院開庭公告和判決文書等；值得推薦的是其信用監(jiān)控服務(wù)，每天自動推送企業(yè)動態(tài)，省掉了大量人工網(wǎng)搜工作；該網(wǎng)站還可以查國外企業(yè)，如果資產(chǎn)中涉及到國外企業(yè)，就可以查詢?nèi)虻钠髽I(yè)信用信息，目前支持11個海外國家實(shí)時查詢企業(yè)信息，其它國家的需要離線查詢。

5、悉知網(wǎng)

網(wǎng)址：www.xizhi.com/

主要提供中國企業(yè)名稱、法人、聯(lián)系人和聯(lián)系方式、地址、產(chǎn)品和服務(wù)等信息的快速查詢和展示服務(wù)。特色服務(wù)是基于平臺的企業(yè)信息提供企業(yè)數(shù)據(jù)報告，主要針對全國省份、地市、縣區(qū)企業(yè)數(shù)量及產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行研究和推出排行榜。但平臺覆蓋的許多中小型企業(yè)信息未經(jīng)核實(shí)，存在數(shù)據(jù)的不準(zhǔn)確性。

6. 建筑業(yè)資質(zhì)查詢

網(wǎng)址：mohurd.gov.cn/wbdt/dwzzcx/index.html

官方的建筑類企業(yè)資質(zhì)展示平臺，可查詢到相關(guān)企業(yè)的資質(zhì)證書信息。

7、各地住房保障和房產(chǎn)管理局網(wǎng)站

二、涉訴信息查詢

1、最高人民法院“中國裁判文書網(wǎng)”【限于裁判文書】

網(wǎng)址：www.court.gov.cn/zgcpwsw/

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院在互聯(lián)網(wǎng)公布裁判文書的規(guī)定》，自2014年1月1日起，除涉及國家秘密、個人隱私的、未成年人犯罪、調(diào)解結(jié)案以外的判決文書，各法院判決文書均應(yīng)在該網(wǎng)站上公布。因該網(wǎng)站為“裁判文書網(wǎng)”，故僅適用于已屆判決階段的案件。

目前處于試運(yùn)行狀態(tài)，僅有部分省市(如北京、上海、浙江等)已實(shí)現(xiàn)了2014年以來轄區(qū)內(nèi)三級法院生效裁判文書全部公開的目標(biāo)。

2、各省級高院網(wǎng)站

除了最高人民法院“中國裁判文書網(wǎng)”之外，那么之前的判決文書或未判決的到哪里查詢呢?對了，一般省級都建有自己的網(wǎng)站，這些網(wǎng)站可以查詢2014年之前的部分判決書、開庭公告、執(zhí)行信息、開庭信息等。如：

(1)北京法院網(wǎng)

網(wǎng)址：http://bjgy.chinacourt.org/index.shtml

(2)上海法院網(wǎng)

網(wǎng)址：http://shfy.chinacourt.org/index.shtml

(3)浙江法院網(wǎng)

網(wǎng)址：http://app.zjcourt.cn/

因為最高人民法院“中國裁判文書網(wǎng)”僅限于已判決文書的查詢，且2014年1月1日之后才試行，而且數(shù)據(jù)取決于地方上報，而地方法院上網(wǎng)已經(jīng)很多年了，部分法院的法律文書早就上網(wǎng)，因此全國網(wǎng)查不到的，地方法院或許可以查到。

有開庭公告、執(zhí)行信息等情況，這些信息，或許正是我們調(diào)查所需要的涉訴信息，通過這些信息或許我們也可以去旁聽一下，那不是了解更清楚啊。

3、最高人民法院“全國法院被執(zhí)行人信息查詢系統(tǒng)”

網(wǎng)址：http://zhixing.court.gov.cn/search/

該網(wǎng)站可查詢2007年1月1日以后新收及此前未結(jié)的執(zhí)行實(shí)施案件的被執(zhí)行人信息。在實(shí)際查詢中可能因某些地方法院遲延上報數(shù)據(jù)，導(dǎo)致一些查詢信息落后的問題。同時許多案件查詢顯示結(jié)果為已結(jié)，這可能是地方法院為了完成案件考核而技術(shù)上的處果，實(shí)際上標(biāo)注“已結(jié)”的案件可能僅僅是程序終結(jié)或者根本還在執(zhí)行中。

4、最高人民法院“全國法院失信被執(zhí)行人名單信息查詢系統(tǒng)”

網(wǎng)址：http://shixin.court.gov.cn/

對于不履行或未全部履行被執(zhí)行義務(wù)的被執(zhí)行人，自2013年10月24日起，可于該系統(tǒng)中查詢失信被執(zhí)行人的履行情況、執(zhí)行法院、執(zhí)行依據(jù)文書及失信被執(zhí)行人行為的具體情形等內(nèi)容。但不能盡信，因為實(shí)踐中部分法院還會根據(jù)當(dāng)事人的申請上傳數(shù)據(jù)或上傳有所遲延。

5、中國法院網(wǎng)“公告查詢”

網(wǎng)址：http://www.live.chinacourt.org/fygg/index.shtml

按目前我國法院管轄的現(xiàn)狀和公告要求，需要公告送達(dá)的，如果被告不屬于本省的，一般要求在全國的報紙公告，而一般都是人民法院報，據(jù)此可以查詢到大量公告信息，了解調(diào)查對象的涉訴情況。

同時對于被告是省內(nèi)的，則可以到地方的法制報之類的網(wǎng)站查詢公告，也可以了解到一些在地方法院的涉訴情況。

6、北大法律信息網(wǎng)“北大法寶”

網(wǎng)址：http://vip.chinalawinfo.com/

這雖然是民間的網(wǎng)站，但收錄案例比較全，而且因為建站比較早，而且很多官方找不到的裁判文書這里都有收錄，因此值得推薦。

三、資產(chǎn)信息查詢

1、國土資源部子網(wǎng)站“中國土地市場網(wǎng)”

網(wǎng)址：http://www.landchina.com/

除國土資源部(中華人民共和國國土資源部)所示的全國范圍內(nèi)土地抵押、轉(zhuǎn)讓、招拍掛等信息外，可于土地市場網(wǎng)查詢?nèi)珖秶鷥?nèi)的供地計劃、出讓公告、大企業(yè)購地情況等。該網(wǎng)站無需注冊。

2、國家知識產(chǎn)權(quán)局“專利檢索系統(tǒng)”

網(wǎng)址：www.sipo.gov.cn/zljsfl/

該網(wǎng)站無需注冊，除專利基本信息（如發(fā)明/設(shè)計人、專利權(quán)人、公開日等）外，還可查詢各專利權(quán)法律狀態(tài)、專利證書發(fā)文、年費(fèi)計算及全國大部分省市的專利代理機(jī)構(gòu)名錄等內(nèi)容。

3、國家工商總局商標(biāo)局“中國商標(biāo)網(wǎng)”

網(wǎng)址：www.saic.gov.cn/sbw1/sbcx/sbcx.html

根據(jù)查詢提示可確定擬查詢商標(biāo)的商品分類。具體可查注冊商標(biāo)信息及申請商標(biāo)信息?！吧虡?biāo)注冊信息查詢”又分為商標(biāo)相同或近似信息查詢、商標(biāo)綜合信息查詢和商標(biāo)審查狀態(tài)信息查詢?nèi)悺?/p>

需要注意的是，商標(biāo)局明確該網(wǎng)站查詢內(nèi)容僅供參考，具體的商標(biāo)注冊信息還應(yīng)以國家工商行政管理總局商標(biāo)局編輯出版的《商標(biāo)公告》為準(zhǔn)。

4、中國版權(quán)保護(hù)中心

網(wǎng)址：www.ccopyright.com.cn/cpcc/index.jsp

國家新聞出版廣電總局（國家版權(quán)局）直屬事業(yè)單位，國家版權(quán)登記機(jī)構(gòu)，目前是我國唯一的計算機(jī)軟件著作權(quán)登記、著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記機(jī)構(gòu)。

5、人民法院訴訟資產(chǎn)網(wǎng)

網(wǎng)址：www.rmfysszc.gov.cn/

可以查詢?nèi)珖秶鷥?nèi)法院正在執(zhí)行拍賣的資產(chǎn)情況，通過這個網(wǎng)站可以側(cè)面了解涉訴當(dāng)事人的一些信息。

6、淘寶司法拍賣

網(wǎng)址：https://sf.taobao.com/

網(wǎng)上拍賣減少了拍賣費(fèi)用，競價方便，越來越多的法院把沒有爭議比較干凈的資產(chǎn)都通過這個方式進(jìn)行拍賣，相信涉訴的信息會越來越多。

7、各大產(chǎn)權(quán)交易所網(wǎng)站

網(wǎng)址：www.jinmajia.com/

提供包括國有產(chǎn)權(quán)、公共資源、國有擔(dān)保機(jī)構(gòu)、訴訟資產(chǎn)、股權(quán)、債權(quán)、高端商品、郵票錢幣、無形資產(chǎn)、文化藝術(shù)品等在內(nèi)的各類要素的供需信息發(fā)布、網(wǎng)絡(luò)交易、支付與結(jié)算等專業(yè)服務(wù)。

8、應(yīng)收賬款查詢—中國人民銀行征信中心“中登網(wǎng)”

網(wǎng)址：www.zhongdengwang.org.cn/zhongdeng/index.shtml

四、投融資信息

1.中國證監(jiān)會指定信息披露網(wǎng)站“巨潮資訊網(wǎng)”

網(wǎng)址：www.cninfo.com.cn/

僅適用于上交所、深交所上市的公眾公司。該網(wǎng)站無需注冊，可查詢內(nèi)容十分豐富，包括該公司就各重大事項發(fā)布的公告、分紅情況、財務(wù)指標(biāo)、公司年報等。

2、上海證券交易所

網(wǎng)址：www.sse.com.cn/

該等網(wǎng)站與巨潮資訊網(wǎng)信息有所交叉，但側(cè)重點(diǎn)略有不同。

3、深圳證券交易所

網(wǎng)址：www.szse.cn/

該等網(wǎng)站與巨潮資訊網(wǎng)信息有所交叉，但側(cè)重點(diǎn)略有不同。

4、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

網(wǎng)址：http://v2.neeq.com.cn/

5、中國貨幣網(wǎng)

網(wǎng)址：www.chinamoney.com.cn/index.html

6、中國債券信息網(wǎng)

網(wǎng)址：www.chinabond.com.cn/d2s/index.html

7、中國銀行間市場交易商協(xié)會

網(wǎng)址：www.nafmii.org.cn/

8、和訊網(wǎng)

網(wǎng)址：www.hexun.com/

這些網(wǎng)站以及地方股權(quán)交易中心網(wǎng)站，如浙江股權(quán)交易中心浙江股權(quán)交易中心，企業(yè)上市的畢竟不多，但為了融資除了證券市場還是尋求其他的方式如發(fā)行債券、短期融資券、中期票據(jù)、集合票據(jù)等非金融企業(yè)債務(wù)融資工具進(jìn)行融資，因此也可披露一些企業(yè)的信息及經(jīng)營狀況、融資方式、融資規(guī)模等。

五、其他

1、文件混搜

網(wǎng)址：www.zhaofile.com/

這個號稱文件混搜，可以查尋各網(wǎng)盤資料、文檔書籍。

2、城市吧街景

網(wǎng)址：www.city8.com/

律師調(diào)查

檔案調(diào)查階段是律師盡職調(diào)查的主要的實(shí)質(zhì)工作階段之一，該階段調(diào)查的主要方法及內(nèi)容包括：

1、審閱客戶現(xiàn)有的貸款檔案資料，并就有關(guān)事實(shí)向客戶具體經(jīng)辦人員進(jìn)行詢問，聽取有關(guān)人員的陳述和說明，收集了解債權(quán)的相關(guān)信息。

2、查詢債務(wù)企業(yè)的工商登記基本情況及調(diào)閱債務(wù)企業(yè)工商內(nèi)檔，包括年檢資料。

3、對于破產(chǎn)的借款人或擔(dān)保人，查詢是否進(jìn)入破產(chǎn)程序以及程序狀態(tài)，是否進(jìn)行破產(chǎn)債權(quán)登記、清算方案、各項財務(wù)數(shù)據(jù)。查詢破產(chǎn)情況的途徑，包括向當(dāng)?shù)毓ど滩块T、管轄地法院的相關(guān)法庭了解，根據(jù)現(xiàn)有檔案材料以及人民法院公報、司法文書等查詢等。

4、調(diào)查債務(wù)企業(yè)的重大財產(chǎn)情況，包括:

(1)到債務(wù)企業(yè)所在地或者客戶要求的其它國土、房屋管理相關(guān)部門調(diào)查債務(wù)企業(yè)的土地使用權(quán)、房產(chǎn)情況;

(2)到當(dāng)?shù)剀囕v管理所及客戶要求的機(jī)動車輛管理部門調(diào)查債務(wù)企業(yè)的車輛情況;

(3)各債務(wù)企業(yè)是否設(shè)立、投資分支機(jī)構(gòu)、企業(yè)及其名稱、投資額、住所、是否存續(xù)等基本情況。

5、向人民法院了解債權(quán)的訴訟及執(zhí)行情況;

(1)根據(jù)現(xiàn)有檔案中人民法院裁判文書或仲裁機(jī)構(gòu)的裁決書等記載的主管法院或仲裁機(jī)構(gòu)，向它們查明案件的立案、審理、執(zhí)行狀態(tài);

(2)根據(jù)借款或擔(dān)保合同中約定的爭議解決條款向法院或仲裁機(jī)構(gòu)查明案件的立案、審理、執(zhí)行狀態(tài);

(3)向管轄法院查明涉及案件的資產(chǎn)查封、凍結(jié)情況;

(4)向管轄法院查明涉及案件是否存在法院裁定以物抵債、執(zhí)行和解、執(zhí)行和解恢復(fù)、執(zhí)行終結(jié)等情況。

6、到債務(wù)企業(yè)所在地的社會保險基金管理中心調(diào)查債務(wù)企業(yè)的社會保險費(fèi)繳納情況。

7、向交通管理部門調(diào)查公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押情況。

8、通過公開渠道或有針對性的向相關(guān)主管部門了解、查詢企業(yè)的知名商標(biāo)、專利權(quán)情況。

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