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2022-03-30
來(lái)源：析法札記
本文脈絡(luò)
一、資金
二、不動(dòng)產(chǎn)
三、動(dòng)產(chǎn)
四、知識(shí)產(chǎn)權(quán)
五、股權(quán)或其他收益權(quán)
六、特殊資質(zhì)
七、可依法撤銷(xiāo)或無(wú)效處分行為
八、共有人查詢(xún)
九、懸賞公告
一、資金
1、存款
線索來(lái)源：
1、申請(qǐng)法院向人民銀行賬戶管理中心查詢(xún)債務(wù)人在銀行的開(kāi)戶信息；
2、申請(qǐng)法院向工商、稅務(wù)、海關(guān)等行政部門(mén)查詢(xún)相關(guān)賬號(hào)信息；
3、申請(qǐng)法院向?yàn)閭鶆?wù)人提供會(huì)計(jì)、審計(jì)、評(píng)估等服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)調(diào)取工作底稿，查詢(xún)是否存在銀行賬號(hào)；
4、申請(qǐng)法院向與債務(wù)人發(fā)生經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)的企業(yè)、個(gè)人調(diào)取賬號(hào)信息，如供應(yīng)商、供水、供暖、供電公司、物業(yè)公司等；
5、通過(guò)銀行貸前材料查找債務(wù)人賬號(hào)，包括債務(wù)人提供的流水憑證、票據(jù)、合同、收據(jù)等材料。
處置盤(pán)活思路：
申請(qǐng)法院凍結(jié)上述賬戶，扣劃資金。
2、工資、離退休金
線索來(lái)源：
通過(guò)貸款資料或者債務(wù)人干系人了解債務(wù)人工作單位信息及收入來(lái)源。
處置盤(pán)活思路：
申請(qǐng)法院向債務(wù)人單位發(fā)送協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，由其協(xié)助扣留或提取該筆收入，需要注意的是需要為債務(wù)人留存必要的生活費(fèi)用。
3、銀行承兌匯票保證金
線索來(lái)源：
1、申請(qǐng)法院調(diào)取債務(wù)人存款，核實(shí)是否有銀行承兌匯票，核查銀行承兌匯票保證金；
2、核查債務(wù)人上下游客戶因業(yè)務(wù)往來(lái)是否發(fā)生過(guò)銀行承兌匯票。
處置盤(pán)活思路：
申請(qǐng)法院對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得扣劃。如果金融機(jī)構(gòu)已對(duì)匯票承兌或者已對(duì)外付款，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，法院將解除對(duì)銀行承兌匯票保證金相應(yīng)部分的凍結(jié)措施。在銀行承兌匯票保證金已喪失保證金功能時(shí)，法院即可依法采取扣劃措施。
4、信用證開(kāi)證保證金
線索來(lái)源：
申請(qǐng)法院向銀行查詢(xún)債務(wù)人信用證開(kāi)立情況，核查信用證開(kāi)證保證金賬戶存款。
處置盤(pán)活思路：
申請(qǐng)對(duì)信用證開(kāi)證保證金采取凍結(jié)措施，但不得扣劃。
對(duì)于確系信用證開(kāi)證保證金的，此時(shí)不能采取扣劃措施；如果開(kāi)證銀行履行了對(duì)外支付義務(wù)，根據(jù)該銀行的申請(qǐng)，人民法院需立即解除對(duì)信用證開(kāi)證保證金相應(yīng)部分的凍結(jié)措施；如果申請(qǐng)開(kāi)證人提供的開(kāi)證保證金是外匯，當(dāng)事人又舉證證明信用證的受益人提供的單據(jù)與信用證條款相符時(shí)，人民法院需立即解除凍結(jié)措施。
如果銀行因信用證無(wú)效、過(guò)期，或者因單證不符而拒付信用證款項(xiàng)并且免除了對(duì)外支付義務(wù)，以及在正常付出了信用證款項(xiàng)并從信用證開(kāi)證保證金中扣除相應(yīng)款額后尚有剩余，即在信用證開(kāi)證保證金賬戶存款已喪失保證金功能的情況下，人民法院可以依法采取扣劃措施。
5、結(jié)算擔(dān)保金
線索來(lái)源：
相應(yīng)期貨交易所網(wǎng)站查詢(xún)會(huì)員信息，在確定會(huì)員身份后，申請(qǐng)法院向期貨交易所查詢(xún)結(jié)算擔(dān)保金賬戶。
處置盤(pán)活思路：
如債務(wù)人為實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度的期貨交易所結(jié)算會(huì)員，債權(quán)人不能請(qǐng)求凍結(jié)、劃撥期貨交易所向其結(jié)算會(huì)員依法收取的結(jié)算擔(dān)保金，但是有證據(jù)證明結(jié)算會(huì)員在結(jié)算擔(dān)保金專(zhuān)用賬戶中有超過(guò)交易所要求的結(jié)算擔(dān)保金數(shù)額部分的，結(jié)算會(huì)員在人民法院指定的合理期限內(nèi)不能提出相反證據(jù)的，人民法院可以依法凍結(jié)、劃撥超出部分的資金。
6、證券交易結(jié)算資金
線索來(lái)源：
1、通過(guò)債務(wù)人財(cái)報(bào)或債務(wù)人干系人了解債務(wù)人證券投資情況；
2、申請(qǐng)法院向相應(yīng)證券公司查詢(xún)證券交易結(jié)算資金。
處置盤(pán)活思路：
向法院申請(qǐng)凍結(jié)、扣劃債務(wù)人在證券公司開(kāi)設(shè)的資金賬戶中的資金。
7、其他保證金
線索來(lái)源：
通過(guò)審查債務(wù)人財(cái)報(bào)、審計(jì)報(bào)告、業(yè)務(wù)往來(lái)等文件查詢(xún)是否存在對(duì)外預(yù)存保證金的情形，如融資保證金、質(zhì)保金等。
處置盤(pán)活思路：
申請(qǐng)法院凍結(jié)相應(yīng)保證金賬戶，待保證金擔(dān)保屬性消失后或者調(diào)查發(fā)現(xiàn)保證金賬戶是否有其他資金來(lái)往而失去保證金功能，進(jìn)而扣劃保證金。
8、出口退稅
線索來(lái)源：
1、申請(qǐng)法院調(diào)取債務(wù)人財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告等材料，核查債務(wù)人是否有出口退稅收入；
2、申請(qǐng)法院在國(guó)稅局出口退稅部門(mén)調(diào)取債務(wù)人出口退稅情況，及出口退稅賬戶。
處置盤(pán)活思路：
申請(qǐng)法院凍結(jié)、扣劃債務(wù)人的出口退稅專(zhuān)用賬戶。
9、支付寶、微信等電子賬戶
線索來(lái)源：
1、通過(guò)債務(wù)人業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)信息及干系人處了解債務(wù)人名下的淘寶網(wǎng)店信息、支付寶賬戶、微信支付賬戶等電子賬戶。
2、申請(qǐng)法院查詢(xún)債務(wù)人名下的支付寶賬戶、微信支付賬戶。
處置盤(pán)活思路：
申請(qǐng)法院凍結(jié)債務(wù)人支付寶、微信等電子賬戶，關(guān)閉“余額支付”和“提現(xiàn)”功能，劃扣資金。
二、不動(dòng)產(chǎn)
1、土地
線索來(lái)源：
1、通過(guò)國(guó)土資源局、行政大廳窗口、住建委等土地登記及檔案管理部門(mén)查詢(xún)債務(wù)人名下土地信息；
2、通過(guò)上述部門(mén)網(wǎng)站查詢(xún)土地招拍掛信息；
3、通過(guò)債務(wù)人涉訴信息查詢(xún)顯示在債務(wù)人名下或被法院生效判決強(qiáng)制執(zhí)行至其名下的土地；
4、通過(guò)工商登記信息查詢(xún)注冊(cè)地、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯示土地為債務(wù)人所有；
5、現(xiàn)場(chǎng)走訪實(shí)際辦公地址，了解辦公地址土地權(quán)屬。
處置盤(pán)活思路：
1、申請(qǐng)法院財(cái)產(chǎn)保全，與債務(wù)人協(xié)商處置變現(xiàn)，必要時(shí)申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行；
2、如土地處于對(duì)外出租狀態(tài)，申請(qǐng)法院執(zhí)行租金。
2、房產(chǎn)（含廠房）
線索來(lái)源：
1、通過(guò)房管局、房產(chǎn)交易中心、住建委等房產(chǎn)登記機(jī)關(guān)查詢(xún)債務(wù)人名下房產(chǎn)登記情況，現(xiàn)一般均需要明確的房產(chǎn)信息才可查詢(xún)，不支持以人查房；
2、通過(guò)債務(wù)人涉訴信息查詢(xún)顯示債務(wù)人名下或被法院強(qiáng)制執(zhí)行取得的房產(chǎn)；
3、結(jié)合工商登記信息注冊(cè)地、實(shí)際辦公地現(xiàn)場(chǎng)走訪，了解債務(wù)人所使用房屋權(quán)屬；
4、通過(guò)政府公開(kāi)渠道查詢(xún)房產(chǎn)權(quán)屬的文件；
處置盤(pán)活思路：
1、申請(qǐng)法院財(cái)產(chǎn)保全，與債務(wù)人協(xié)商處置變現(xiàn)，必要時(shí)申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行；
2、如房產(chǎn)處于對(duì)外出租狀態(tài)，申請(qǐng)法院執(zhí)行租金。
三、動(dòng)產(chǎn)
1、交通工具
線索來(lái)源：
1、申請(qǐng)法院向車(chē)管所、船舶海事局、民航局等權(quán)屬登記部門(mén)查詢(xún)債務(wù)人名下車(chē)輛、船舶、飛機(jī)等交通工具情況；
2、通過(guò)涉訴信息查詢(xún)與債務(wù)人相關(guān)的機(jī)動(dòng)車(chē)、船舶、飛機(jī)等權(quán)屬糾紛；
處置盤(pán)活思路：
申請(qǐng)法院財(cái)產(chǎn)保全，與債務(wù)人協(xié)商處置變現(xiàn)，必要時(shí)申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。
2、存貨、原材料、機(jī)器設(shè)備等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性財(cái)產(chǎn)
線索來(lái)源：
1、申請(qǐng)法院調(diào)取債務(wù)人財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告等財(cái)務(wù)信息載體報(bào)告，查詢(xún)是否存在價(jià)值較大的存貨、原材料、設(shè)備等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性財(cái)產(chǎn)；
2、現(xiàn)場(chǎng)查勘、訪談債務(wù)人員工是否存在上述經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)。
處置盤(pán)活思路：
申請(qǐng)法院扣押上述經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)，與債務(wù)人協(xié)商，并推進(jìn)評(píng)估、拍賣(mài)、變賣(mài)上述資產(chǎn)。
四、知識(shí)產(chǎn)權(quán)
線索來(lái)源：
1、在國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局官網(wǎng)查詢(xún)債務(wù)人的商標(biāo)、專(zhuān)利權(quán)，同時(shí)可結(jié)合企查查、天眼查等企業(yè)信息查詢(xún)工具；
2、在中國(guó)版權(quán)保護(hù)中心官網(wǎng)查詢(xún)債務(wù)人的著作權(quán)、版權(quán)；
3、通過(guò)涉訴信息查詢(xún)債務(wù)人因知識(shí)產(chǎn)權(quán)受到損害要求第三人賠償?shù)纳袥Q。
處置盤(pán)活思路：
1、申請(qǐng)法院對(duì)商標(biāo)權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)等進(jìn)行保全并申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，其中對(duì)注冊(cè)商標(biāo)及相同或者類(lèi)似商品上相同和近似的商標(biāo)可一并申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)估、拍賣(mài)、變賣(mài)；
2、如商標(biāo)權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)等已經(jīng)被許可使用并有費(fèi)用收取的，可申請(qǐng)法院凍結(jié)許可費(fèi)用的支付；
3、對(duì)債務(wù)人被第三人侵害商標(biāo)權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)等已被法院判決賠償并已經(jīng)生效的，可依法申請(qǐng)法院截留賠償款。
五、收益權(quán)
1、股權(quán)
線索來(lái)源：
1、通過(guò)國(guó)家企業(yè)信息公示系統(tǒng)、企查查、天眼查等工具查詢(xún)債務(wù)人對(duì)外投資情況；
2、通過(guò)相關(guān)干系人了解債務(wù)人匿名投資情況及投資文件（如股權(quán)代持）；
處置盤(pán)活思路：
1、申請(qǐng)法院凍結(jié)債務(wù)人名下的股權(quán)及其他投資權(quán)益，并申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行；
2、申請(qǐng)法院凍結(jié)股權(quán)及其他投資權(quán)益對(duì)應(yīng)的股息或紅利等，禁止有關(guān)企業(yè)向債務(wù)人支付，到期后由法院直接提取。
2、到期債權(quán)
線索來(lái)源：
1、申請(qǐng)法院調(diào)取債務(wù)人財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告等財(cái)務(wù)信息載體報(bào)告，查詢(xún)對(duì)應(yīng)應(yīng)收賬款明細(xì)；
2、通過(guò)債務(wù)人涉訴信息查詢(xún)對(duì)外有到期債權(quán)的已生效判決或執(zhí)行信息；
處置盤(pán)活思路：
申請(qǐng)法院凍結(jié)到期債權(quán)，并通知該到期債權(quán)債務(wù)人向債權(quán)受讓人履行；如到期債權(quán)已由債務(wù)人申請(qǐng)執(zhí)行的，申請(qǐng)法院扣留相應(yīng)的執(zhí)行款物。
3、保險(xiǎn)理賠款
線索來(lái)源：
1、通過(guò)債務(wù)人干系人處了解債務(wù)人投保的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)出現(xiàn)的尚未賠付完畢的理賠事宜；
2、通過(guò)涉訴信息查詢(xún)債務(wù)人因財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠糾紛起訴保險(xiǎn)公司的案件；
處置盤(pán)活思路：
申請(qǐng)法院向保險(xiǎn)公司發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，由保險(xiǎn)公司直接支付給債權(quán)受讓人。
4、信托財(cái)產(chǎn)及其他投資收益
線索來(lái)源：
1、申請(qǐng)法院調(diào)取債務(wù)人銀行流水，核查是否有信托收益及其他理財(cái)收益進(jìn)賬；
2、債務(wù)人干系人處獲取債務(wù)人有信托投資及其他理財(cái)投資事宜。
處置盤(pán)活思路：
申請(qǐng)法院對(duì)債務(wù)人信托及其他理財(cái)收益賬戶進(jìn)行凍結(jié)，劃扣收益。
六、特殊資質(zhì)
線索來(lái)源：
根據(jù)債務(wù)人工商登記的經(jīng)營(yíng)范圍及干系人了解債務(wù)人的所屬行業(yè)及主營(yíng)業(yè)務(wù)，通過(guò)相關(guān)主管機(jī)關(guān)網(wǎng)站及企查查、天眼查等企業(yè)信息查詢(xún)工具查詢(xún)債務(wù)人有無(wú)特殊生產(chǎn)資質(zhì)及許可證。
處置盤(pán)活思路：
尋找行業(yè)相關(guān)投資人，進(jìn)行債轉(zhuǎn)股、債務(wù)重組等方式控制企業(yè)實(shí)現(xiàn)投資回報(bào)。
七、可依法撤銷(xiāo)或無(wú)效財(cái)產(chǎn)
處分行為
線索來(lái)源：
查詢(xún)債務(wù)人土地、房產(chǎn)、交通工具等是否有流轉(zhuǎn)情形，如有核查交易對(duì)價(jià)是否公允，是否存在高買(mǎi)低賣(mài)情形，是否存在放棄到期債權(quán)、未到期債權(quán)、債權(quán)擔(dān)保、惡意延長(zhǎng)到期債權(quán)的履行期等情形。如果涉及破產(chǎn)，核查是否有《破產(chǎn)法》第三十一條及第三十二條規(guī)定可撤銷(xiāo)的情形。
處置盤(pán)活思路：
在法律規(guī)定撤銷(xiāo)行權(quán)期限內(nèi)行使撤銷(xiāo)權(quán)。
八、共有人財(cái)產(chǎn)
線索來(lái)源：
1、通過(guò)貸款材料及債務(wù)人干系人渠道了解債務(wù)人配偶、父母、子女等潛在共有人名下財(cái)產(chǎn)；
2、根據(jù)可能共有人身份信息查詢(xún)對(duì)外投資、涉訴財(cái)產(chǎn)等；
3、申請(qǐng)法院調(diào)查可能共有人資產(chǎn)信息。
處置盤(pán)活思路：
分析共有人財(cái)產(chǎn)是否存在債務(wù)人份額，如配偶資產(chǎn)是否屬于婚后共同財(cái)產(chǎn)，如屬于申請(qǐng)法院查封相關(guān)財(cái)產(chǎn)，推進(jìn)析產(chǎn)程序。
九、懸賞公告
申請(qǐng)執(zhí)行人可以向人民法院書(shū)面申請(qǐng)發(fā)布懸賞公告查找可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，借助債務(wù)人干系人及社會(huì)力量查找債務(wù)人財(cái)產(chǎn)線索。
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